クライアントさんの情報
M.Y様30代 女性
夫と子供3人の5人家族
パート勤務
面談を依頼した理由
3人目の出産を控えており、そろそろ保険の見直しがしたいと思っていた。また、教育資金を作るためにどうしていいのか迷っていた時期に、友人から中里さんを紹介してもらい、一度事前に相談をさせてもらった。
その中で、親身に家族についてお話しを聞いてくださる姿や、丁寧にこれからのライフプランや今の保険についての不安などの悩みも聞いて、寄り添ってくださる姿に、この方なら安心して、保険やこれからのことをお任せできると思いお願いしました。
面談を受ける前の状況
生命保険に関しては結婚当初に、当時の担当者から勧められた商品に、言われるまま入っていた。5年前に夫はガンに罹患したが、その時の保険相談や手続きは、別の担当者に変わっていた。また、ガンに罹患したため、これからもこの保険は切り替えができないと諦めていた。
ガンに罹患した後に新築で住宅を購入したが、既往歴があったために、ガン団信には入れず。何も保証がないまま高い住宅ローンを月々支払っていた。
教育資金を貯めるために、NISAやiDeCoに関して本やネットで得た知識で証券口座を開設し運用していたが、いまいちこのやり方でいいのかわからないまま放置状態。
面談を受けてからの変化、効果
今までは保険の担当者、住宅ローンの担当者、投資や運用に関しては手探りという形で、それぞれをバラバラに管理していたが、FP中里さんは、保険・住宅ローン・教育資金・投資や運用までトータルで見てくださり、私たち家族のこれからにベストなバランスで提案をしてくださるので、安心してお話しをすることができたし、提案してくださる内容も納得ができるものでした。
また、今回の保険の見直しと住宅ローンの乗り換えによって
・保険の見直し▶︎年間で84,000円の節約 50年続くとしてトータルで約420万円
・住宅ローンの乗り換え▶︎年間18万円の節約 残り31年ローンなので約500万円
合わせて1000万円近くの節約をすることができました。
何よりも、コロコロ変わる保険担当者ではなく、生涯を通してサポートしてくださるFPさんがいるということが、私たち家族にとって心強いですし、私の両親や親戚にも自信を持って「中里さんに見てもらったらどうかな！」とおすすめできるFPさんです。
おすすめしたい人
- 子育て中の家族の方、これから出産など家族関係やライフプランに大きな変化を迎える家族
- 教育資金を貯めたい、運用を開始したいけど、迷っている方
- 住宅購入を検討している方
- ご自身や家族の健康に不安がある方
- 家族や自分の入っている保険を総合的に見直したい方
- 生涯担当してくれる保険担当者に巡り合いたい方
オンライン面談はLINE公式より、受け付けております！
