よくある質問

保険・証券・投資に関するよくある質問をまとめています。

保険・投資・住宅ローン等をご検討のお客さま向け

ファイナンシャルプランナーに関して

「ファイナンシャル・プランナー」ってなんですか？

お客さまが抱えるお金の悩みを解決するために、収入や支出、資産、負債などに関する情報やライフプランをお伺いして、改善方法を提案・実行できるようにサポートを行うのがファイナンシャル・プランナーです。
FPなかざとは４0社以上保険を取り扱うことができ、保険と証券両方に強く、あなたのライフプランに最適な選択をサポートすることができます。

ちなみに、MDRTという保険の営業マンの上位約1%しかもらえない世界タイトルを3年連続でいただいています。

ファイナンシャルプランナーの面談を受けるとどういう状態になりますか？

保険のかけすぎ、守られないない箇所の把握と改善。
今後のライフプランに合わせた資産形成、資産運用がわかります。
あなたの叶えたいライフプランを実現するための「現状の課題点」がわかるため、”今の安心”と”未来の見通し”手に入ります。

ファイナンシャル・プランナーに相談して、金融商品の勧誘が無いか心配ですが、大丈夫ですか？

いいえ、必ず申し込む必要はありません。面談をした結果、あなたの叶えたいライフプランとあなたの現状を分析した結果、必要がなければ「商品の提案」や「営業」は一切行いませんのでご安心ください。

また、「商品の提案」をしたとしても契約を強制することもありません。

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家計の見直し

現在の家計がこのままでいいのか不安です。

各ご家庭によって状況は異なりますが、多くの場合、不安の原因になっているのは、今後、いつ・いくら必要なのか、そのためには毎年どのくらいの貯蓄が必要なのかがわかっていないということです。

今、どれくらい使っているのかという現状把握ももちろん大切ですが、これから先、いつ・いくら必要なのかが分かり、そこにむけての目標や予算立てができると皆さん安心されます。

家計の見直しはどのタイミングでしたらいいですか？

何年ごとという目安はありませんが、転職や結婚・出産など生活に変化がある時に見直すと良いでしょう。たとえば、働き方が変わった、来年家族がもう一人増えるなど、収入や支出の“家計の変化”は見直しのチャンスとなります。

資産運用に関して

資産運用とは何ですか？

お金を増やす目的で金融商品に預けることを資産運用と言います。現金をタンスにしまっていても全く増えませんが、銀行に預ければ少しですが増えますよね。その他に保険や株式、債券、投資信託といった金融商品などを利用して、手持ちの資産を効率的に増やしていく方法もあります。資産運用の商品は、大きく価格が上下するものや、値動きはほとんどないが安全に運用ができるものなど、商品によってその特徴が異なります。

投資信託って何ですか？

増やすことを目的として運用のプロにお金を預け、自分に代わって運用してもらう商品が投資信託です。
一人が預けるお金が少額でも、日本中の人たちから集めると、数十億、数百億と大きなお金になります。このお金を運用のプロが、株式・債券・不動産・金など、様々な資産に投資します。その結果、運用資金が増えれば、預けた金額に応じて利益を受け取ることができます。逆に運用資金が減れば、預けたお金は減って戻ってきます。

投資の知識がなくても、まとまったお金がなくても、分散投資が実行できるうえ長期保有で資産形成を目指せるのが投資信託のメリットです。

安全な資産運用がしたいのですが、どうしたらいいですか？

現在私は、保険会社と証券会社の代理店に所属しており、保険と証券両方を取り扱うことができます。お客様の現在の状況を詳しく把握させていただき、安心して資産運用ができるようサポートさせていただきます。まずはご相談ください。

老後資金に関して

老後の年金について相談できますか？: はい、ご相談いただけます。将来の年金のご相談に関しては、ねんきん定期便や老齢年金の試算表がお手元にあるとより詳しくお答えできます。
相続についての相談はできますか？: はい、ご相談いただけます。私は相続診断士の資格も取得しております。相続に関する不安や多岐にわたる問題をお客様と一緒に考え、笑顔で相続が進められるようにサポートいたします。

保険に関して

保険の相談ができますか？: はい、可能です。私は40社以上の保険を取り扱うことができます。その中から、お客様のライフプランに合わせて最適な保険をご案内させていただきます。
以前から入っている保険があるのですが、相談にのってもらえますか?: もちろんです。相談の際に現在加入している保険の証券をご用意ください。今入っている保険の内容を確認しながら、そのまま継続すべきか、現在の生活や今後のライフプランと照らし合わせて内容を見直すべきかなどのアドバイスをいたします。
相談したら、生命保険に入らないといけませんか?: 必要のない商品に加入する必要は全くありません。生命保険の支払保険料は、住宅購入の次に高い買い物と言われており、ライフプランのシミュレーションを行いながら、じっくり検討すべきものです。ご納得いかなければご加入される必要はありません。